À propos
Ancien responsable informatique reconverti par conviction, j'accompagne mes clients sur leurs projets patrimoniaux avec une approche simple : comprendre d'abord, proposer ensuite, expliquer toujours.
Pendant 15 ans, j'ai travaillé en tant que responsable informatique en entreprise. Un métier technique, polyvalent, où il faut comprendre vite les problèmes des autres pour les résoudre efficacement. J'aimais ça — mais avec le temps, j'ai eu le sentiment d'avoir fait le tour, et surtout de manquer de sens dans ce que je construisais au quotidien.
Le déclic est venu d'une expérience personnelle. J'étais moi-même accompagné par un conseiller patrimonial, et j'ai vu concrètement l'impact que ça avait : non pas seulement sur les chiffres, mais sur la clarté avec laquelle on aborde ses projets de vie. Sur le fait de faire des choses plutôt que de laisser passer le temps.
Ce qui m'a frappé, c'est que la plupart des gens ne sont pas suffisamment conseillés sur ces sujets — non par manque d'intérêt, mais parce qu'ils ne croisent pas quelqu'un en qui ils ont confiance, ou parce que le sujet leur paraît compliqué, réservé à d'autres. Résultat : ils ne font rien, et les années passent.
Je me suis reconverti parce que je voulais un travail qui ait un impact réel sur la vie des personnes que j'accompagne. Le conseil patrimonial, c'est exactement ça : aider quelqu'un à clarifier ses objectifs, comprendre ses options, et avancer étape par étape vers ce qui compte pour lui — qu'il s'agisse de préparer sa retraite, de protéger sa famille, de transmettre ce qu'il a construit ou simplement de faire travailler son épargne intelligemment.
Mon parcours en informatique m'a appris à décomposer les problèmes complexes en étapes claires, à ne pas présupposer que l'autre a les mêmes références que moi, et à prendre le temps d'expliquer. Ce sont exactement les qualités dont on a besoin pour accompagner quelqu'un sur des sujets financiers — des sujets que beaucoup trouvent opaques, et qui le restent souvent faute d'explications adaptées.
Je me déplace chez mes clients ou travaille en visio, selon leur préférence et leur localisation. Pas de rendez-vous en agence, pas de salle d'attente, pas de mise en scène. Le premier échange dure en général entre une heure et une heure trente, sans dossier à préparer. L'objectif est simple : comprendre la situation, les projets, les contraintes.
À l'issue de ce premier échange, la personne comprend comment je travaille, comment je l'accompagnerai, et où les questions posées nous mènent. C'est suffisant pour avancer. Je ne cherche pas à tout résoudre d'un coup — j'avance étape par étape, en m'assurant que chaque décision est comprise avant d'être prise.
Je suis rattaché à un réseau national de conseillers indépendants, ce qui me permet d'accéder à une gamme large de solutions — assurance-vie, PER, immobilier, prévoyance — auprès de partenaires sélectionnés. Je ne suis salarié d'aucune banque, d'aucune compagnie d'assurance, d'aucun promoteur immobilier. Je n'ai pas de produit maison à placer, ni d'objectif commercial à atteindre. Mon intérêt est aligné avec celui de mes clients : trouver les solutions les plus adaptées à leur situation.
Ce modèle ne convient pas à tout le monde — certains préfèrent la réassurance d'une grande enseigne. Mais pour ceux qui cherchent un conseil clair, sans pression, centré sur leurs projets plutôt que sur les marges d'un produit, c'est exactement ce que je propose.
Vous avez un projet patrimonial ou une question sur votre situation ?
Un premier échange ne coûte rien et n'engage à rien.